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儲(chǔ)戶取款5000元被要求證明夫妻關(guān)系

發(fā)布時(shí)間:2024-11-30 點(diǎn)擊:176次

儲(chǔ)戶取款5000元被要求證明夫妻關(guān)系違法。

儲(chǔ)戶取款5000元被要求證明夫妻關(guān)系

根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,大額或異常現(xiàn)金交易,金融機(jī)構(gòu)需要向人民銀行報(bào)告,但這一要求僅限于金融機(jī)構(gòu),而不是儲(chǔ)戶個(gè)人,儲(chǔ)戶可以向銀行解釋相關(guān)法規(guī),并要求銀行理解這一情況,正常辦理取款手續(xù),銀行不能以此為由要求客戶證明其家庭關(guān)系,如果銀行仍然拒絕,儲(chǔ)戶可以向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)會(huì)投訴。